Weinachten und Neujahr: Die Zeit dazwischen
Auf Ihrem Schreibtisch stapeln sich die Papiere? Die Aktenordner sind randvoll? Wir geben Ihnen einen Überblick wie Sie mit Ihren privaten Unterlagen perfekt sortiert ins neue Jahr starten.
Wie Sie die Zeit zwischen den Jahren sinnvoll nutzen können
Was Sie niemals ausmisten oder wegwerfen sollten, sind Ausweise, Pässe, Heirats- und Scheidungsurkunden, Altersvorsorge, Sozialversicherungsausweis, Testament sowie ein Erbschein. Das alles sind sehr wichtige Dokumente, die ein Leben lang aufbewahrt werden müssen.
Was Sie aber bedenkenlos aussortieren können, sind alte Steuerbelege, alte Arbeitsverträge, Handwerkerrechnungen oder veraltete Versicherungspolicen. Bei Versicherungspolicen empfiehlt es sich immer die letzte Änderung der Police aufzubewahren. So vermeiden Sie einen übervollen Aktenordner. Damit sich das Chaos auf dem Schreibtisch besser händeln lässt, macht es Sinn jedes Schreiben sofort zu öffnen. Die Werbung kann gleich aussortiert werden. Nichts mehr aufschieben, was direkt erledigt werden kann. Es lohnt sich für einen besseren Überblick die Ablage beispielsweise nach Lebensbereichen zu sortieren: Nach Haus, Beruf, Rente, Gesundheit und Vermögen. Die Steuerunterlagen werden am übersichtlichsten nach Jahren sortiert.
Tipp vom Baufinanz-Berater: Ihren persönlichen Notfall-Ordner anlegen! Am besten in der Signalfarbe rot. In diesem Ordner befinden sich alle wichtigen Dokumente, die ihre Angehörige in einem Notfall schnell und unkompliziert finden. Der Notfallordner sollte neben Ihren persönlichen Daten, Ihrem Vermögen, den Leistungen im Krankheits- oder Todesfall, Verfügungen/Vollmachten, auch die eigene Krankheitsgeschichte wie etwa Befunde oder die Adresse des Hausarztes enthalten. Somit haben Ihre Angehörige den bestmöglichen Überblick.
Der Notfall-Ordner für den Fall der Fälle
Ein Notfallordner ist eine Sammlung von wichtigen Dokumenten und Informationen, die im Falle von unvorhergesehenen Ereignissen, Notfällen oder Todesfällen für Immobilienbesitzer und ihre Familien wichtig sind. Er dient als zentraler Ort zur Aufbewahrung von Dokumenten, die im Ernstfall benötigt werden könnten.
Im Fall der Fälle ermöglicht ein Notfallordner den Familienmitgliedern oder Bevollmächtigten den schnellen Zugriff auf wichtige Dokumente und Informationen. Der Notfallordner erleichtert die Abwicklung von Angelegenheiten im Zusammenhang mit der Immobilie, wie z.B. Hypotheken, Versicherungen, Mietverträgen und Grundbuchangelegenheiten und erleichert so im schlimmsten Fall, dass die Hinterbliebenen alles zur Hand haben um die Angelegenheiten zu regeln.
von Katja Hierold